Для многочисленных трейдеров по всей планете, Форекс стал отличной возможностью существенно повысить свои доходы, а также начать новую жизнь, полную интересных событий. Причем, это касается не только тех, кто проживает в Западном полушарии. Активно к торговле на этом внебиржевом рынке Forex подключились и спекулянты из стран бывшего Советского Союза. Этому способствовало появление большого количества брокеров, предоставляющих услуги по доступу на финансовые рынки.
Что дает Форекс трейдеру? Прежде всего, это просто огромные объемы ликвидности. Ежедневно на этом рынке оборачиваются триллионы долларов США. По объему ликвидности, он занимает, причем прочно, лидирующие позиции. И это лишь одна из привлекательных сторон для сотен тысяч частных трейдеров, которые зарабатывают себе на жизнь или, по крайней мере, пытаются сделать это на международном валютном рынке.
Торговля на Forex привлекает также и тем, что на этом рынке огромное количество финансовых инструментов, которые в определенные периоды времени могут демонстрировать большую или меньшую волатильность.
Рынок Форекс – это возможность заработать как на росте, так и на падении котировок. Трейдер может покупать или продавать ту или иную валютную пару и, в зависимости от ее колебаний, зарабатывать достаточно неплохие деньги.
Для многих, торговля на рынке Forex стала их хлебом, единственной возможностью стать финансово независимыми и начать новую жизнь фактически с нуля. Такие люди избрали другой путь, им больше не нужно вставать, идти на работу, «вкалывать за гроши» и быть зависимым от прихотей начальства. Трейдинг на Форекс кардинально меняет взгляд человек на происходящее, приобщая его к миру больших денег и больших возможностей. Но всегда ли так было?
Что такое рынок Форекс
На самом деле, трейдерам, которые сегодня могут инвестировать в спекуляции на рынке 200-300 долларов США, очень повезло. Маржинальная торговля открывает перед ними безграничные возможности, учитывая тот факт, что для того, чтобы приобрести один рыночный лот необходимо обладать суммой, как минимум в 100 000 долларов США.
Но рынок Форекс – это не только спекуляции. Изначально, он задумывался как возможность ведения валютно-обменных операций для субъектов международной торговой деятельности и его появление связано с отказом от Бреттон-Вудской системы привязки курсов и переходом к Ямайской системе свободных курсов валют.
Для того, чтобы понимать суть рыночных процессов, необходимо знать игроков, которые участвуют в торгах на Forex. В первую очередь, это центральные банки, которые являются эмитентами всех валют, существующих сегодня.
Помимо своей эмиссионной функции, эти структуры, к примеру, на Форекс, играют еще и регулирующую роль. Их вмешательство, вербальное или монетарное, может оказывать существенное влияние на котировки. Но, при этом, центральные банки, чьи валюты имеют свободную конвертацию и их колебания определяются рыночным путем, не устанавливают курсы.
Они лишь влияют на них посредством выхода на рынки или обещаний вмешаться в ситуацию. Такое рыночное вмешательство называется интервенциями. В отличие от центральных банков, коммерческие на Форекс играют посредническую роль между компаниями, осуществляющими международную торговую деятельность.
Для того, чтобы понять суть их работы, обратимся к примеру. Допустим, компания А, расположенная в еврозоне, заключает договор на покупку комплектующих с компанией Б, расположенной в США. Для того, чтобы приобрести необходимые запчасти, компании А необходимо оплатить за них в валюте продавца, то есть в долларах США. Компания А обращается в банк для проведения валютно-обменной операции.
При этом, банки могут обмениваться валютой между собой, что и формирует международный валютный рынок Форекс. Именно по этом причине, он и называется внебиржевым, так как единой площадки, где проводятся торги, нет. Система построена на операциях между различными субъектами, которые могут проводить такого рода сделки и обладают достаточной для этого ликвидностью.
На рынке Forex, помимо всех вышеперечисленных субъектов, участие в торговле принимают также и различные инвестиционные, пенсионные, хедж фонды. Их основная задача – не потерять на колебаниях курсов, а где-то даже и заработать. Идеальным примером такого рода фондов является Quantum, владельцем которого долгое время был Джордж Сорос.
Наконец, игроками могут быть и различные брокерские конторы, которые предоставляют своим клиентам доступ на финансовые рынки. Такого рода компании могут быть разными по объему средств. Основная их цель – дать возможность трейдерам заработать на спекуляциях на Форекс.
История рынка Форекс
Многие трейдеры полагают, что Форекс – это лохотрон или финансовая пирамида, по выкачиванию денег с трейдеров. Но на самом деле, это далеко не так. Для того, чтобы убедиться в обратном, достаточно провести небольшой экскурс в историю появления и становления рынка Forex.
Можно сказать, что первые предпосылки для формирования мировой валютной системы появились еще в 1944 году, когда было принято решение о создании МВФ, организации, наделенной определенными полномочиями. Так, в частности, они контролировала международные экономические взаимоотношения стран. В качестве резервных валют были выбраны американский доллар и фунт стерлингов.
Важным решением стало установление паритетов валют при привязке к доллару США. При этом страны, которые входили в Международный валютный фонд, могли менять паритеты только с разрешения организации. Конечно, это был далеко не Forex, но можно сказать, что его базы уже закладывались, так как появилась идея некой стандартизации международной торговой деятельности. Страны понимали, что ведения внешнеэкономической деятельности без должного внимания к курсам валют просто невозможно.
Одной из первых предпосылок обрушения Бреттон-Вудской системы стало то, что Япония в 1964 году объявила о конвертируемости своей национальной валюты. В результате, после того, как и другие валюты стали конвертируемыми, придерживаться курса в 35 долларов за унцию золота стало невозможно.
Основополагающей для Forex стала Ямайская конференция. Именно в рамках этого мероприятия были сформированы основные принципы международной валютной системы, которая, фактически, существует и по сей день. Называется она Forex от двух английский слов – Foreign Exchange, что в переводе означает обмен валют (если, конечно, не подходить к переводу дословно).
Стоит отметить, что развитие Forex сопровождалось ростом спекулятивного интереса к этому рынку. Ярким примером стала сделка Джорджа Сороса против британской валюты, которую он заключил в 1992 году.
Правда, были и другие не менее впечатляющие случаи, когда трейдеры добивались просто ошеломляющего успеха в торговле именно на Forex.
Из всего вышеперечисленного можно сделать вывод, что данный рынок не имеет ничего общего ни с финансовыми пирамидами, ни с так называемыми лохотронами, которые были особенно популярны на постсоветском пространстве в послесоветский период.
Основная задача Forex – дать возможность вести международную торговую деятельность компаниям по экспорту или импорту, в зависимости от ситуации. То, что сегодня приписывают этому рынку, скорее мифы, чем реальность.
Форекс: мифы и реальность
Существует множество мифов вокруг международного валютного рынка Forex. Большинство из них являются порождением трейдеров, которые так и не смогли признать собственные ошибки и нашли утешение в том, чтобы обвинить во всем именно рынок, то есть фактор, на который они не могут оказать никакого влияния.
Мы не будем перечислять все мифы, но остановимся лишь на некоторых. Итак, первый из них относится в целом к торговле на Forex. Среди многих из тех, кому так и не удалось достичь успеха, активно культивируется мысль о том, что заработать здесь нельзя.
Но на самом деле, за время существования этой внебиржевой площадки, множество трейдеров уже смогло сколотить себе достаточно неплохое состояние. Упомянутый нами выше Джордж Сорос буквально за один день превратил миллион долларов США в миллиард.
Второй миф о Forex также не выдерживает никакой критики. Некоторые высказывают мнение о том, что для того, чтобы что-то заработать, необходимо инвестировать баснословные капиталы. Но благодаря маржинальной торговле, сегодня у трейдеров есть возможность начать работу даже с 10 долларов США. И, несмотря на то, что при такой сумме разбогатеть вряд ли получится (по крайней мере быстро), начать торговать с ней можно.
Еще одно частое заблуждение связано с тем. что обучаться торговле на Forex необходимо очень долго. На самом деле, здесь все зависит от того, насколько сам трейдер желает достичь результатов и сколько свободного времени у него есть. У кого-то на это уходит несколько месяцев, а у кого-то годы. Но уже после того, как трейдер получает первые знания о торговле на Forex, он может начинать для того, чтобы постепенно накапливать опыт.
Для успешной торговли на Форекс, трейдеру может понадобиться инсайдерская информация или знакомства в кругах банкиров, экономистов и политиков. Но и это всего лишь миф. На самом деле, даже использование одного технического анализа дает представление о происходящем на рынке, не говоря уже о работе с долгосрочными фундаментальными тенденциями. Инсайд, конечно же, может оказаться полезным, но только как дополнение к каким-то выводам, которые сам трейдер делает о ситуации на рынке.
Торговля на международном рынке Forex – это только удача. Это еще один миф, так как несмотря на то, что фактор везения нельзя отрицать, основное влияние на прибыль оказывают, все-таки, знания, а уже затем то, насколько удачлив трейдер.
Наконец, один из мифов очень отпугивает многих новичков. Упорно распространяются слухи о том, что успеха можно достичь лишь тогда, когда трейдер будет проводить за монитором 24 часа в сутки. На самом деле, это, естественно, далеко от истины. Успешный трейдер может работать всего несколько часов в день в удобное для себя время. А если он предпочитает долгосрочные спекуляции, то может просто изучать рыночную ситуацию, смотреть за ее изменениями и следить за новостями.
Как начать торговать
Что нужно сделать для того, чтобы начать торговать на международном валютной рынке? Технически, для этого трейдеру требуется выбрать брокера, который будет предоставлять ему доступ на финансовые рынки. Но не стоит думать, что это просто. Сегодня есть множество брокеров Форекс. Каждый из них предоставляет определенные торговые условия, с которыми желательно ознакомиться перед тем, как сделать свой выбор в пользу той или иной компании.
Более того, не все брокеры Forex, который на сегодняшний день представлены на рынке, достойны внимания ввиду их ненадежности. Есть такие компании, которые откровенно «кидают» клиентов и их основной целью является получение денег с трейдеров, которые у них зарегистрированы.
Именно по этой причине, вопрос выбора брокера Forex занимает определенное время и требует специального подхода. Естественно, не каждый с первого раза может найти именно ту компанию, которая будет соответствовать его требования. Тем не менее, не стоит отчаиваться. Тем более, что сегодня минимальная планка у многих брокеров достаточно низкая.
На что следует обращать внимание при выборе компании Форекс? В первую очередь, на репутацию. Какие бы торговые условия она не предлагала, если качество ее услуг оставляет желать лучшего или брокер не выплачивает трейдеру его заработки, работа на Forex в таком случае бесполезна.
Чаще всего, хорошие компании регулируются. Таким образом, трейдер может быть уверен, что брокер, имеющий ту или иную лицензию, будет соблюдать свои же собственные правила и обязательства. Без лицензии, брокеры Форекс вольны делать что угодно и это подтверждено на практике.
Любой сайт Форекс имеет свои определенные торговые условия, как мы уже отмечали выше. На них также надо обращать внимание при выборе компании. Основными пунктами здесь являются минимальный депозит, бонусная программа, кредитное плечо, условия начисления (или не начисления) свопов, спреды (есть/нет, фиксированные/нефиксированные), наличие проскальзываний (реквотов).
Как только трейдер Форекс проанализирует всю эту информацию, он сможет принять более правильное решение. Как уже отмечалось выше, сегодня таких компаний очень много. К примеру, трейдер может начать на Форекс в Москве или других городах России. Для этого необходимо лишь зарегистрироваться и пополнить счет.
Обучение
Можно ли зарабатывать на рынке Forex без знаний? К сожалению, это не реально. Но не стоит отчаиваться. На нашем сайте можно найти много полезной теоретической и практической информации, которая поможет в работе на финансовых рынках.
Что включают в себя такого рода знания? Это всеобъемлющее понятие. Для того, чтобы стать успешным на Форекс спекулянтом, трейдеру понадобится буквально все – от понимания рыночных процессов, которые влияют на котировки, до умения анализировать, управлять своими средствами, а также навыков самоконтроля, которые играют не последнюю роль в успехе.
Основная часть обучения торговле на финансовых рынках, естественно, посвящена аналитической составляющей. Ведь для того, чтобы купить ту или иную валютную пару или продать ее, трейдер должен научиться прогнозировать колебания в будущем. То есть, фактически, он должен уметь определять, будут ли расти котировки Forex или падать.
Для этого, сегодня существует два основных метода – технический и фундаментальный. Первый учит трейдеров работать непосредственно с графиками и на них определять тренды, а также моменты завершения тенденций и рыночных разворотов.
Этот метод сегодня наиболее популярен в среде трейдеров по одной простой причине – он нагляден и не требует каких-то специфических знаний. Хотя некоторые адепты технического метода работы на Форекс утверждают, что для того, чтобы грамотно применять его, необходимо иметь глубокие познания в математике.
Что касается фундаментального метода прогнозирования Forex, он несколько сложнее, так как требует от трейдера знаний в области экономики, умения проводить геополитический анализ, понимания процессов, по которым развиваются финансовые рынки. Тех, кто предпочитает работать на Форекс с фундаментальным анализом сегодня значительно меньше. Хотя именно этот метод дает ответ на вопрос «Почему?». Но, как мы уже отмечали выше, метод достаточно сложен и от него многие отказываются.
Еще один важный момент – это психология торговли. Те, кто только начинают свой путь на Форекс, должны знать о том, что психология играет существенную роль и является одним из слагаемых успеха. Без этого компонента достичь существенных результатов вряд ли удастся.
Несмотря на то, что многие начинающие трейдеры пытаются поскорее перейти к торговле на Форекс и исключить психологи из списка необходимых к изучению материалов, делать это мы категорически не рекомендуем.
Итак, что же дает трейдеру знание о психологии работы на рынке Форекс? В первую очередь, умение контролировать себя и свои эмоции в процессе торговли. Зачастую, при открытии сделок трейдером руководит эмоциональная составляющая. Она может оказать негативное влияние на результаты работы. Для того, чтобы избежать такого, необходимо внимательно изучить этот аспект.
Такие факторы, как жадность и страх являются основными врагами тех, кто решил торговать на Форекс. Они оказывают крайне негативное воздействие на результаты. Жадность, к примеру, часто не позволяет уйти вовремя из рынка, взяв то, что уже заработано. Трейдер пытается продолжать торговать на Форекс потому, что ему кажется, будто можно взять еще больше.
Страх не дает нормально открывать сделки. Спекулянты, которые испытывают это чувство, часто пропускают хорошие возможности на Форекс. Впоследствии, они могу войти в рынок очень поздно и не только упустить часть прибыли, но и потерять средства, если рынок уже развернется в противоположную сторону.
Управление рисками и капиталом
Профессиональные трейдеры, которые связали свою жизнь с заработком на Forex прекрасно знают, что такое управление средствами и рисками. Можно сказать, что для них эти понятия равносильны успеху. И правда, без них торговля на Форекс вряд ли будет удачной.
В наших последующих материалах мы обязательно остановимся более подробно на этих аспектах. А сейчас хотелось бы лишь отметить, что трейдер должен научиться планировать свои сделки на Форекс и рассчитывать их исходя из возможных рисков, а также средств, которые у него есть в наличие.